宏高财富屡触监管红线 资金进入老板个人账户

资金进入老板私人账户  

据爆料人透露，他在宏高财富的官方网站进行投资时发现，该公司要求投资人的理财资金充值都是直接打款给法人罗授高的个人账户，而非公司的对公账户，此行为已经涉嫌形成资金池。

  针对爆料人提出的疑问，5月5日，记者来到常州市武进经济开发区长汀村东方南路33号--宏高财富的注册地，就此事向宏高财富法人罗授高求证。罗称：“资金不进我个人账户进谁的账户呢？这都很正常的啊。”记者表示公司对公账户与法人的私人账户是完全不同的账户。罗又称：“资金进入对公账户的话，成本太高了。”

借款方竟是老赖，贷前审核形同虚设

记者随机点开宏高财富官网在5月3日发布的一个名为“季通宝约标NO:001管某”的标的，虽然平台对借款人信息做了模糊处理，记者还是通过相关渠道了解到了相关信息，借款人为宿迁市嘉汇房地产开发有限公司，法人：管郁明。记者查询得知，这家公司竟然是老赖，于2015年10月30日和2016年2月18日两次被列入了最高人民法院通报的失信执行名单，被执行标的高达5000万。

为何这样一个在银行贷不了款，就连飞机、高铁都坐不了的老赖能顺利的在宏高财富连续贷款？投资者是否知道借款人的失信信息？面对记者的疑惑，罗称：“我和管总认识较早，对他的企业也比较熟悉，至于他的失信信息，我也是知道的，别说5000万，就是欠别人2个亿也和我没有关系的。”

运行一年无资金监管

记者向罗提出，希望了解一下宏高财富的第三方资金托管、第三方资金存管和风险准备金的情况，罗表示，宏高财富从2015年6月1日上线至今快一年了，还没有资金托管和存管，目前正在和双乾支付洽谈，有望于近期签约。至于风险准备金，是由公司自有资金作为保障，保证提现及时、足额。

作为一家P2P平台，没有资金托管和存管，没有风险准备金制度，而且资金还是直接归集到公司法人个人账户，宏高财富如何保障投资者的资金安全？罗称，一方面，公司有实体公司—宏高节能建材有限公司作为保障，该公司目前在山东做一个外墙保温的项目，下半年在江苏淮安还有一个意向项目，是朋友开发的。另一方面，还有一家小型的担保公司为宏高财富提供担保，该公司老板也是我的熟人。记者想进一步了解项目实际情况和担保公司名称，罗表示不方便透露详情。

5月5日，记者在宏高节能建材有限公司发现，该公司4个车间都已经对外出租，有做五金、汽车坐垫弹簧等。据承租人透露，每个车间每年租金等费用大概10多万元。

记者了解到，对于非法吸收或者变相吸收公众存款的行为是否立案侦查，取决于有没有涉嫌以下三种情形中的一种：
　　一是从非法吸收或者变相吸收公众存款的数额上来看，个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的。

　　二是从非法吸收或者变相吸收公众存款的户数上来看，个人非法吸收或者变相吸收公众存款30户以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款150户以上的。

　　三是从造成的经济损失上来看，个人非法吸收或者变相吸收公众存款给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的。
    对于该公司的操作行为将如何规范，希望政府相关职能部门高度关注，本报将继续关注。